Como conciliar o extrato do banco com o arquivo OFX

O OFX é o extrato em formato eletrônico, que todo banco disponibiliza para download no internet banking. Importando esse arquivo, o SAG compara o que aconteceu na conta com o que está lançado no sistema — e você não precisa digitar nada duas vezes.

1. Baixe o OFX no banco

   No internet banking, procure a opção de exportar o extrato em OFX, no período desejado.

2. Abra a conciliação

   Vá em Financeiro e depois em Conciliação Bancária. Escolha a Conta Bancária correspondente.

3. Importe o arquivo

   Clique em Buscar Arquivo e selecione o OFX baixado.

   

4. Filtre se vier muita coisa

   Abra Filtros e limite por período, com De e à, ou por faixa de Valor. Clique em Filtrar.

5. Decida transação por transação

   Cada linha do extrato tem duas opções, nas colunas do começo: VINCULAR, quando aquele lançamento já existe no sistema, ou CADASTRAR, quando é algo que ninguém lançou ainda — tarifa, rendimento, débito automático. Os títulos das duas colunas funcionam como atalho para marcar tudo de uma vez.

6. Vincule aos lançamentos existentes

   Na coluna Vincular, o botão da linha abre a janela Consulta Conta - Vínculo OFX, onde você acha a conta já cadastrada por período, por descrição ou por faixa de valor.

   Essa janela tem uma tolerância: o campo + - com o percentual, que vem em 10%, amplia a faixa de busca em torno do valor da transação. É o que resolve quando o valor pago difere um pouco do lançado por causa de juros ou tarifa.

7. Classifique o que for novo

   Para as transações marcadas como CADASTRAR, preencha as colunas Categoria e Favorecido/Credor antes de processar. Sem isso o lançamento nasce sem classificação e não aparece direito no DRE.

8. Processe

   Clique em Importar/Cadastrar. As transações vinculadas são efetivadas e as novas viram lançamentos.

Faça em ritmo constante

Conciliar semanalmente leva minutos. Deixar para o fim do mês transforma em uma tarde inteira, e é quando aparecem os erros difíceis de reconstituir.

Sobrou diferença

O que sobrar sem par nos dois lados é justamente o que precisa de atenção: pagamento feito e não lançado, ou lançamento que nunca saiu do banco. Se depois de tudo ainda restar diferença, registre um ajuste de conta explicando o motivo.