Como definir o limite de crédito do cliente

Vender fiado sem limite é como emprestar sem combinar quanto. Os dois campos do cadastro resolvem isso, e cada um controla uma coisa diferente.

1. Abra o cadastro do cliente

   Vá em Cadastros → Clientes e localize a pessoa.

2. Informe o limite de crédito

   Limite de Crédito é o total que ele pode ficar devendo na caderneta, somando tudo que está em aberto.

   

3. Informe o limite diário

   Limite Diário é o máximo que ele pode levar fiado num único dia. Serve de freio mesmo quando o saldo total ainda está dentro do limite.

4. Salve

   Grave o cadastro. Vale a partir da próxima venda.

Como os dois trabalham juntos

Um cliente com limite de crédito de R$ 500 e limite diário de R$ 50 pode acumular até R$ 500 de dívida, mas nunca levar mais de R$ 50 por dia. Isso evita tanto a dívida que cresce sem controle quanto a compra grande feita de uma vez.

A venda foi recusada por limite

Não é erro do caixa: o cliente atingiu um dos dois limites. As saídas são receber o que está em aberto, pela caderneta, ou revisar o limite no cadastro, se a decisão for aumentar.

Defina uma política

Vale combinar um critério para a equipe, em vez de decidir caso a caso no balcão: limite inicial menor para cliente novo, aumento depois de alguns meses de pagamento em dia. Assim ninguém precisa dizer não na hora.