Como transferir dinheiro entre contas

Levar o dinheiro do caixa para o banco, ou mover saldo entre bancos, não é despesa nem receita — o dinheiro só mudou de lugar. Lançar como pagamento inflaria as despesas do mês e bagunçaria o DRE.

1. Abra a transferência

   Vá em Financeiro e depois em Transferência Bancária.

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2. Informe de onde sai

   No grupo Remetente, escolha a conta de origem e a categoria da saída.

3. Informe para onde vai

   No grupo Destinatário, escolha a conta de destino e a categoria da entrada.

4. Preencha valor e data

   Informe o Valor e a Data Transferência — a data real da movimentação, que é a que vai aparecer no extrato do banco.

5. Descreva na observação

   Algo como “depósito do movimento de sexta” evita dúvida na conciliação semanas depois.

6. Confirme

   Clique em Transferir. O sistema cria os dois lançamentos: a saída na origem e a entrada no destino.

Categorias de transferência

Vale ter categorias próprias para isso, como “Transferência entre contas”, marcadas de forma a não entrarem como receita ou despesa no DRE. Assim o resultado do mês não é distorcido por dinheiro que apenas trocou de conta.

Relação com a sangria

A sangria registra a saída do dinheiro do caixa. A transferência registra a movimentação entre contas. Quando o valor sai da gaveta e vai para o banco, o certo é registrar a sangria no caixa e a transferência no financeiro — cada uma conta uma parte da história.