Como transferir dinheiro entre contas

Levar o dinheiro do caixa para o banco, ou mover saldo entre bancos, não é despesa nem receita — o dinheiro só mudou de lugar. Lançar como pagamento inflaria as despesas do mês e bagunçaria o DRE.

1. Abra a transferência

   Vá em Financeiro e depois em Transferência Bancária. A tela tem dois blocos: REMETENTE, de onde o dinheiro sai, e DESTINATÁRIO, para onde vai.

   

2. Informe de onde sai

   No bloco REMETENTE, escolha a conta de origem e a Categoria da saída. O botão + ao lado cria uma categoria na hora; o X limpa a que estiver selecionada.

3. Informe para onde vai

   No bloco DESTINATÁRIO, escolha a conta de destino e a Categoria da entrada. Precisa ser diferente da conta de origem.

4. Preencha valor e data

   Informe o Valor, que precisa ser maior que zero, e a Data Transferência — a data real da movimentação, que é a que vai aparecer no extrato do banco.

5. Descreva na observação

   Use a Observação para algo como “depósito do movimento de sexta”. Evita dúvida na conciliação semanas depois.

6. Confirme

   Clique em transferir. O sistema cria os dois lançamentos: a saída na origem e a entrada no destino.

Categorias de transferência

Vale ter categorias próprias para isso, como “Transferência entre contas”, com Tipo DRE em Nenhum. Assim o resultado do mês não é distorcido por dinheiro que apenas trocou de conta. Veja como organizar as categorias financeiras.

Relação com a sangria

A sangria registra a saída do dinheiro do caixa. A transferência registra a movimentação entre contas. Quando o valor sai da gaveta e vai para o banco, o certo é registrar a sangria no caixa e a transferência no financeiro — cada uma conta uma parte da história.

Quando o sistema não deixa transferir

• “Cadastre mais de duas contas bancarias como ‘Ativas’ para realizar uma tranferencia.” — a transferência precisa de pelo menos duas contas bancárias ativas. Veja como cadastrar uma conta bancária.
• “Contas bancárias inválidas!” — falta escolher uma das contas, ou origem e destino são a mesma.
• “Digite um valor para a transferência!” — o valor precisa ser maior que zero.
• “Categoria do remetente nao pode ser vazia!” — a loja está com Categoria Obrigatória ligada nas configurações globais. Vale para os dois lados.
• “Data de transferência fora do período contábil” — a data cai num mês já travado.