Como acompanhar o financeiro pelos relatórios

Pergunta	Onde olhar
O que tenho para pagar e receber?	Extrato, filtrado por vencimento
Quanto entrou e saiu de fato?	Extrato, filtrado por pagamento
Como fica o caixa nas próximas semanas?	Fluxo de caixa
O mês fechou no azul?	DRE
Quanto cada categoria consumiu?	Extrato, agrupado por categoria
As contas do fornecedor estão em dia?	Contas a pagar, por favorecido
Quais fornecedores mais pesam?	Curva ABC de Fornecedor

Como a tela funciona

1. Abra os relatórios financeiros

   Vá em Financeiro → Relatórios. A lista de relatórios fica à esquerda; ao escolher um, os filtros dele aparecem à direita.

   

2. Defina o período

   Informe a data inicial e a final no topo.

3. Escolha por qual data filtrar

   Em Filtro Data, escolha Vencimento, Pagamento, Inserção ou Competência. É a decisão que mais muda o resultado: o mesmo período com data de vencimento e com data de pagamento devolve números diferentes, e os dois estão certos.

4. Refine

   O bloco Filtro traz Favorecido ou Credor, Categoria e Conta Bancária. Em Situação da Conta, decida entre Em Aberto, Efetivadas ou Ambas.

5. Gere

   Clique em Gerar Relatório. Da tela de visualização dá para imprimir ou exportar.

Os relatórios disponíveis

Relatório	Para que serve
Contas a Pagar	O que a loja deve, no recorte que você filtrar
Contas a Receber	O que a loja tem para receber
Acréscimos e Descontos - Pagos	Quanto se perdeu em juros e multa, e quanto se ganhou em desconto, nas contas pagas
Acréscimos e Descontos - Recebidos	O mesmo, do lado do que entra
Extrato	Todos os lançamentos do período, a pagar e a receber
Fluxo de Caixa	A projeção do caixa, com o que ainda vai entrar e sair
DRE	O resultado do período, linha a linha
Contas a Pagar Por Grupo Fornecedor	As despesas somadas por grupo de fornecedor
Curva ABC de Fornecedor	Quais fornecedores concentram o gasto

Opções que aparecem em alguns relatórios

Conforme o relatório escolhido, aparecem opções a mais:

• Analítico — em vez do total, lista lançamento por lançamento.
• Apenas Efetivados — descarta o que ainda está em aberto.
• Agrupar e Suprimir Zerado — organizam a saída e escondem as linhas sem valor, deixando o relatório mais curto.
• Tipo de categorização: Por Conta ou Por Produto — muda a chave pela qual os valores são somados.
• Modo Comparativo — Comparação Anual, informando Ano 1 e Ano 2, ou Comparação entre Períodos, informando o Período de comparação. É como se vê se este mês foi melhor que o mesmo mês do ano passado.

DRE e fluxo de caixa

O DRE e o fluxo de caixa também estão no SAG Web, a retaguarda acessada pelo navegador — útil para quem acompanha de fora da loja.

DRE depende das categorias

O DRE soma cada lançamento na linha indicada pelo Tipo DRE da categoria. Categoria sem esse campo preenchido simplesmente não aparece no relatório, e o resultado sai errado sem avisar. Veja como organizar as categorias financeiras.

Lucro no relatório de produtos e resultado no DRE

São coisas diferentes. O lucro por produto olha a margem da mercadoria; o DRE considera todas as despesas da operação — aluguel, folha, impostos. Loja com boa margem e DRE no vermelho é comum, e o problema não está no preço.