Como ajustar o saldo de uma conta

Quando o saldo do sistema não bate com o do banco, o ajuste registra a diferença de forma transparente — fica visível quem ajustou, quando e por quê.

1. Antes, procure a causa

   Ajuste é o último recurso. Na maioria das vezes a diferença é lançamento esquecido, tarifa bancária não registrada ou pagamento efetivado com valor diferente do real. Uma passada pela conciliação costuma achar.

2. Abra o ajuste

   Vá em Financeiro e depois em Ajuste de Conta.

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3. Explique o motivo na descrição

   “Tarifa bancária não lançada” diz muito mais do que “ajuste”. Quem olhar daqui a seis meses vai agradecer.

4. Escolha conta, categoria e espécie

   Selecione a conta bancária a ajustar e classifique com uma categoria — de preferência uma específica para ajustes.

5. Informe o novo saldo

   O Saldo Atual aparece só para leitura. Digite em Novo Saldo o valor correto, do extrato do banco. O campo Valor mostra sozinho a diferença que será lançada.

6. Confirme a data e salve

   A Data de Ajuste deve ser a do saldo que você está usando como referência. Use a observação para registrar detalhes e clique em Salvar.

Não mexa no saldo inicial

Alterar o saldo inicial da conta reescreve todo o histórico e faz relatórios de meses já fechados mudarem de valor. O ajuste é o caminho certo: ele corrige daqui para frente e deixa rastro.

Ajuste virou rotina

Precisar ajustar toda semana é sinal de que algo não está sendo lançado — tarifas, taxas de cartão, rendimentos. Nesse caso, resolver a origem vale mais do que ajustar de novo.